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關(guān)于印發(fā)《陜西省寶雞市住房公積金失信行為管理辦法》的通知
中心各科、各管理部：
《寶雞市住房公積金失信行為管理辦法》已經(jīng)中心主任辦公會研究同意，報市法制辦審核通過，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
寶雞市住房公積金管理中心
2018年1月31日
(聯(lián)系人：任宇飛 聯(lián)系電話：3901702)
《陜西省寶雞市住房公積金失信行為管理辦法》
第一章 總則
第一條 為切實維護繳存職工的合法權(quán)益，倡導(dǎo)誠實守信，懲戒失信行為，營造良好的住房公積金使用環(huán)境，保障住房公積金制度依法有序運行，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》和《關(guān)于住房公積金管理若干問題的指導(dǎo)意見》(建金管[2005]5號)、《寶雞市市級部門公共信用信息征集共享指導(dǎo)目錄(2017版)》(寶政辦函[2017]124號)等文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合寶雞市住房公積金管理實際，制定本管理辦法。
第二條 本管理辦法適用于寶雞市行政區(qū)域內(nèi)與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的單位和個人所發(fā)生失信行為的認定、懲戒及其管理。
第三條 本管理辦法所稱單位，是指在寶雞市行政區(qū)域內(nèi)依法應(yīng)繳存住房公積金的單位，或與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的單位。
第四條 本管理辦法所稱個人，是指在寶雞市行政區(qū)域內(nèi)住房公積金繳存人和住房公積金貸款的借款人與共同借款人，以及其他與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個人。
第二章 失信行為
第五條 貸款失信行為包括：
(一)以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、仿造證件，提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款的；
(二)未按時、足額償還住房公積金貸款本息的。
第六條 提取失信行為包括：
以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、仿造證件，提供虛假材料等欺詐手段，提取本人、配偶或他人住房公積金賬戶內(nèi)資金行為的。
第七條 繳存失信行為包括：
(一)單位逾期不繳或者少繳住房公積金的；
(二)不按規(guī)定辦理單位繳存登記手續(xù)，為本單位職工設(shè)立個人住房公積金賬戶的。
第八條 其他失信行為包括：
(一)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)未按照與寶雞市住房公積金管理中心簽訂的《寶雞市住房公積金委托貸款個人購房借款合同》等合同約定，承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的；
(二)中心依法認定單位或個人違反《住房公積金管理條例》等法律、法規(guī)和規(guī)范性文件以及合同約定的其他失信行為的。
第三章 個人失信行為的認定
第九條 個人失信行為按照嚴重程度，從低到高劃分為一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為三個等級。
第十條 一般失信行為：
拖欠住房公積金貸款本息累計3期(含3期)以下的。
第十一條 較重失信行為：
(一)拖欠住房公積金貸款本息連續(xù)4期(含4期)以上的；
(二)拖欠住房公積金貸款本息累計6期(含6期)的；
第十二條 嚴重失信行為：
(一)以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、仿造證件，提供虛假材料等欺詐手段辦理住房公積金貸款的；
(二)拖欠住房公積金貸款本息連續(xù)7期以上(含7期)的；
(三)以虛構(gòu)、隱瞞事實，變造、仿造證件，提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金的。
第四章 個人失信行為的懲戒
第十三條 對個人一般失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進行整改糾正。
(一)信用提醒。將失信信息以書面或短信形式通知個人，提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為；
(二)誠信約談。對個人進行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規(guī)、政策和規(guī)章，敦促其嚴格自律、誠信守法。
進行誠信約談時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作約談筆錄；
(三)暫停失信個人住房公積金提取(含提取還貸)，直至失信行為得到糾正。
第十四條 對個人較重失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：
(一)錄入住房公積金誠信系統(tǒng)，記入失信個人黃名單，記錄期限為3年，作為日常監(jiān)督檢查或抽查的重點；
(二)將失信行為書面通知失信個人所在單位；
(三)暫停失信個人住房公積金提取(含提取還貸)資格，直至失信行為得到糾正；
(四)失信個人再次申請住房公積金貸款，必須符合人民銀行和中心對征信的要求；
(五)將失信信息傳至人民銀行征信系統(tǒng)和其他部門誠信系統(tǒng)共享，實行聯(lián)合懲戒；
(六)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式；
第十五條 對個人嚴重失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：
(一)錄入住房公積金誠信系統(tǒng)，記入失信個人黑名單，記錄期限為5年，列為重點監(jiān)控和監(jiān)督檢查對象；
(二)對失信個人提起訴訟，解除與失信個人簽訂的《寶雞市住房公積金委托貸款個人購房借款合同》，收回全部貸款本息；
(三)將失信行為書面通知失信個人所在單位；
(四)向社會公開失信個人失信信息；
(五)暫停失信個人住房公積金提取(含提取還貸)資格；
(六)取消失信個人再次申請住房公積金貸款的資格；
(七)將失信信息傳至人民銀行征信系統(tǒng)和其他部門誠信系統(tǒng)共享，實行聯(lián)合懲戒；
(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。
第五章 單位失信行為的認定
第十六條 單位失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為三個等級，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。
第十七條 單位一般失信行為包括：
(一)單位未按照《住房公積金管理條例》的規(guī)定，給職工建繳住房公積金的；
(二)單位逾期不繳或者少繳住房公積金3個月(含3個月)以上的；
(三)個人申請住房公積金貸款或提取住房公積金時，所在單位或其他單位出具虛假證明材料如單位購房證明、困難職工家庭證明、就業(yè)證明、解除勞動關(guān)系證明、物業(yè)費收據(jù)等其他虛假材料幫助職工騙提騙貸的。
第十八條 單位較重失信行為包括：
(一)單位未按照《住房公積金管理條例》的規(guī)定，給職工建繳住房公積金，拒不整改糾正的；
(二)單位逾期不繳或者少繳住房公積金6個月以上(含6個月)的；
(三)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在住房公積金貸款階段性擔(dān)保期間不履行擔(dān)保義務(wù)的。
第十九條 單位嚴重失信行為包括：
(一)單位未按照《住房公積金管理條例》的規(guī)定，給職工建繳住房公積金，拒不整改糾正超過1年的；
(二)單位逾期不繳或者少繳住房公積金1年以上的；
(三)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不履行住房公積金貸款擔(dān)保義務(wù)超過1年的；
(四)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)以個人虛假購房，或虛構(gòu)、隱瞞事實、提供虛假銷售材料等欺騙手段通過多個職工騙取住房公積金貸款的。
第六章 單位失信行為的懲戒
第二十條 對單位一般失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：
(一)信用提醒。將失信信息以書面形式通知單位，提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為；
(二)誠信約談。對單位相關(guān)責(zé)任人進行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規(guī)、政策和規(guī)章，敦促其嚴格自律、誠信守法。
進行誠信約談時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作約談筆錄。
第二十一條 對單位較重失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：
(一)將單位較重失信行為錄入住房公積金誠信系統(tǒng)，記入失信單位黃名單，記錄期限為3年，列為重點稽核和執(zhí)法檢查的對象；
(二)對單位提出整改建議，并對單位負責(zé)人、經(jīng)辦人員加強政策培訓(xùn)，幫助改進住房公積金繳存工作；
(三)將單位較重失信行為情況函告有關(guān)部門，建議取消先進單位等評選資格；
(四)單位負責(zé)人是人大代表、政協(xié)委員的，將單位較重失信行為情況函告所屬人大常委會、政協(xié)常委會；
(五)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。
第二十二條 對單位嚴重失信行為，應(yīng)采取下列方式予以懲戒：
(一)將單位嚴重失信行為錄入住房公積金誠信系統(tǒng)，記入失信單位黑名單，記錄期限為5年，列為重點稽核和執(zhí)法檢查的對象；
(二)對單位負責(zé)人、經(jīng)辦人員加強政策培訓(xùn)，幫助改進住房公積金繳存工作；
(三)將單位嚴重失信行為情況函告有關(guān)部門，建議取消先進單位評選；
(四)單位負責(zé)人是人大代表、政協(xié)委員的，將單位嚴重失信行為情況函告所屬人大常委會、政協(xié)常委會；
(五)視情況暫停房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)1—3年與中心的合作資格；
(六)向社會公開單位嚴重失信行為信息；
(七)將失信信息傳至其他部門誠信系統(tǒng)和社會公共信用信息系統(tǒng)共享，實行聯(lián)合懲戒；
(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。
第二十三條 因停產(chǎn)、經(jīng)營虧損長期拖欠職工工資，或因虧損不能正常納稅的單位，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定辦理停繳、緩繳手續(xù)。經(jīng)批準同意停繳或緩繳的，不列入失信行為。
第七章 失信行為處理程序
第二十四條 失信行為一般在受理、審批、執(zhí)法、投訴、信息系統(tǒng)核查等環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)，失信行為處理按照誰發(fā)現(xiàn)誰提起的原則，失信行為核查與等級核定須經(jīng)中心業(yè)務(wù)科審核，報分管領(lǐng)導(dǎo)批準執(zhí)行。
第二十五條 錄入中心誠信系統(tǒng)的應(yīng)當(dāng)有列入日期、列入事由、失信等級等內(nèi)容。
第二十六條 根據(jù)核定結(jié)果，由中心業(yè)務(wù)科按照本辦法具體實施懲戒。實施前，應(yīng)當(dāng)將認定結(jié)果、懲戒措施等書面告知失信單位和個人。
第二十七條 中心建立住房公積金誠信系統(tǒng)，建立失信單位和個人失信信息數(shù)據(jù)庫。同時，將嚴重失信行為的單位和個人通過市住房公積金管理中心網(wǎng)站、《寶雞日報》、陜西省公共信用信息平臺等媒體渠道向社會公布。
第二十八條 單位和個人出現(xiàn)多次不同類型的失信行為的，可從發(fā)現(xiàn)之日起，按失信行為的類型分別進行記錄、定級，予以懲戒。單位和個人在懲戒期內(nèi)再次出現(xiàn)失信行為的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定追加懲戒。
第八章 異議處理與信用修復(fù)
第二十九條 中心實施信用懲戒的同時，應(yīng)當(dāng)督促單位和個人糾正失信等不當(dāng)行為。
第三十條 單位和個人對失信行為認定有異議的，可以向中心提交異議申請，中心應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)決定是否受理。
予以受理的，應(yīng)當(dāng)在20個工作日內(nèi)核實，并將核實結(jié)果書面告知申請人；不予受理的，將不予受理的理由書面告知申請人。
中心通過核實發(fā)現(xiàn)對失信行為認定存在錯誤的，應(yīng)當(dāng)自查實之日起5個工作日內(nèi)予以更正。異議處理期間，暫停失信行為記錄的公示與處理。
第三十一條 單位和個人非因主觀故意發(fā)生失信行為的，可以按照一定條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。
第三十二條 信用修復(fù)由發(fā)生失信行為的單位和個人向中心提出申請，經(jīng)中心檢查認為已經(jīng)整改到位，符合信用修復(fù)要求的，可以決定允許信用修復(fù)。
第三十三條 對信用修復(fù)的單位和個人，減輕或免予相關(guān)懲戒。
第九章 附則
第三十四條 本管理辦法自2018年3月1日起執(zhí)行，有效期5年。